Marktrisico
Als de beurskoersen dalen, neemt de waarde van uw beleggingen af en omgekeerd. Dit risico wordt voornamelijk beïnvloed door de algemene economische situatie, zoals groei of achteruitgang van de economie.
Rendementen en risico’s
Bij beleggen draait het om rendement en risico. Hoe hoger het verwachte rendement van een belegging is, hoe groter het risico van de belegging. Onvoorziene situaties, zoals economische crises en terroristische aanslagen, kunnen het rendement sterk beïnvloeden. In een extreem slecht scenario kunt u zelfs uw volledige inleg verliezen.
Fair Capital Partners vermogensbeheer vermindert de risico’s van beleggen door:
Nieuws over ondernemingen, landen en sectoren te analyseren en de uitkomsten te verwerken in het beleggingsbeleid.
De inhoud van de beleggingsportefeuille aan te passen aan verwachte economische ontwikkelingen.
Beleggingen zorgvuldig te spreiden.
Marktconform financieel rendement
Naast duurzame impact streven wij naar een marktconform financieel rendement voor onze cliënten op de lange termijn.
Fair Capital Vermogensbeheer werkt met zeven risicoprofielen, elk met een verschillend risiconiveau. Bij een hoger risico is de kans op een hoger rendement groter dan bij een lager risico. Daar staat tegenover dat de waarde van uw portefeuille bij een hoger risico ook sterker kan schommelen, zowel omhoog als omlaag.
Zeer Defensief
Aandelen
5%
Obligaties
85%
Liquiditeiten
10%
Huidig jaar
-0,6%
Gem. 10 jaar
0%
Gem. 15 jaar
0,4%
Min. horizon
3 jaar
Defensief
Aandelen
25%
Obligaties
65%
Liquiditeiten
10%
Huidig jaar
0,1%
Gem. 10 jaar
1,2%
Gem. 15 jaar
2,3%
Min. horizon
5 jaar
Neutraal Defensief
Aandelen
35%
Obligaties
55%
Liquiditeiten
10%
Huidig jaar
0,4%
Gem. 10 jaar
1,7%
Gem. 15 jaar
3,0%
Min. horizon
10 jaar
Neutraal
Aandelen
50%
Obligaties
40%
Liquiditeiten
10%
Huidig jaar
0,8%
Gem. 10 jaar
2,4%
Gem. 15 jaar
4,0%
Min. horizon
10 jaar
Neutraal Offensief
Aandelen
60%
Obligaties
30%
Liquiditeiten
10%
Huidig jaar
1,1%
Gem. 10 jaar
2,8%
Gem. 15 jaar
4,7%
Min. horizon
15 jaar
Offensief
Aandelen
70%
Obligaties
20%
Liquiditeiten
10%
Huidig jaar
1,2%
Gem. 10 jaar
3,3%
Gem. 15 jaar
5,4%
Min. horizon
15 jaar
Zeer Offensief
Aandelen
90%
Obligaties
0%
Liquiditeiten
10%
Huidig jaar
1,7%
Gem. 10 jaar
4,0%
Gem. 15 jaar
6,7%
Min. horizon
15 jaar
Huidig jaar: t/m 31 maart 2026
De getoonde resultaten geven de gemiddelde performance weer vanaf het moment, (2010), dat het ASN universum als uitgangspunt is genomen voor ons beleggingsbeleid. Resultaten uit het verleden bieden geen betrouwbare indicator voor de toekomst. Lees hieronder meer over de risico’s van beleggen. Genoemde rendementen zijn bruto rendementen, dus exclusief de kosten voor beheer en bewaarloon. De kosten zijn namelijk afhankelijk van de omvang van het belegbaar vermogen per klant en kunnen dus verschillen. Lees meer over de kosten van beleggen. In de klantrapportages worden deze per individuele klant weergegeven.
Bron: Fair Capital Vermogensbeheer 31 maart 2026
Risico’s per categorie
Een beleggingsportefeuille kan bestaat uit verschillende categorieën: aandelen, beleggingen en liquiditeiten. Het risico verschilt per beleggingscategorie
Aandelen
Via aandelen koopt een belegger een deel van een bedrijf. De prijs van het aandeel, de koers, komt tot stand door vraag en aanbod op de effectenbeurs. Veel bedrijven keren hun aandeelhouders een- of tweemaal per jaar dividend uit. Het rendement van aandelen bestaat uit koersveranderingen en dividend.
De resultaten van de bedrijven waarin u belegt, kunnen sterk wisselen. Daardoor kunnen ook de resultaten van het aandelengedeelte van uw portefeuille sterk schommelen. Aandelen zijn een beleggingscategorie met een hoog risico.
Obligaties
Obligaties zijn schuldbewijzen van (semi)overheidsinstellingen of ondernemingen. De belegger in een obligatie ontvangt jaarlijks couponrente - dit is rente over het nominale bedrag van de obligatie die tijdens de looptijd van de obligatie wordt vergoed - op zijn obligatie. Deze rente is vaak van tevoren bepaald. Het risico bestaat dat de tegenpartij die het geld leent, de rente of hoofdsom niet (terug)betaalt. Hoe beter de kwaliteit van de tegenpartij, des te kleiner is dit risico. Er is handel in obligaties via de beurs, waardoor koersvorming optreedt. Afhankelijk van de renteontwikkeling kan de waarde van obligaties stijgen en dalen. Het rendement bestaat uit koersverandering en couponrente.
Liquiditeiten
Liquiditeiten zijn gelden waarover u direct kunt beschikken. U houdt liquiditeiten aan op een rekening-courant of spaarrekening. Als u een deel van uw vermogen in liquiditeiten houdt, beperkt u het risico van uw portefeuille. Het risico van beleggen in liquiditeiten is namelijk klein. Wel loopt u het risico dat de rente die u over uw liquiditeiten ontvangt, onvoldoende is om de inflatie en de verschuldigde belasting te compenseren.
De belangrijkste risico’s van beleggen
Bij beleggen kunt u te maken krijgen met uiteenlopende risico’s die de waarde en het verloop van uw portefeuille beïnvloeden.
Koersrisico
Waarin u ook belegt, u loopt altijd het risico op koersschommelingen. Dit risico kunt u deels verminderen door uw beleggingen goed te spreiden.
Kredietrisico
Het risico dat het land of de instelling die een obligatie heeft uitgegeven, niet kan voldoen aan zijn of haar betalingsverplichting, of niet in staat is de hoofdsom van de lening af te lossen. Dit wordt ook wel debiteurenrisico genoemd.
Renterisico
Dit risico geldt vooral voor obligaties. Als de rente stijgt, dalen de obligatiekoersen en daarmee de waarde van de obligaties in uw portefeuille. Bij een rentestijging komen er namelijk obligaties op de markt met dezelfde looptijd als die van u, maar met een hogere rente. Daardoor daalt de vraag naar de obligaties in uw portefeuille. Vaak beïnvloedt een rentestijging ook de aandelenkoersen negatief.
Concentratierisico
Het risico dat een groot deel van de portefeuille is geconcentreerd in aandelen van enkele ondernemingen, sectoren of regio’s, of in obligaties van enkele landen. Koersdalingen en faillissementen hebben dan een veel grotere invloed op uw portefeuille dan wanneer u het vermogen meer gespreid belegt.
Valutarisico
Dit risico loopt u als u belegt buiten de eurozone. De ontwikkeling van de valutakoersen waarin de beleggingen luiden, beïnvloedt de waarde van uw portefeuille. Dat kan positief of negatief uitpakken.
Herbeleggingsrisico
Het risico dat u verkochte beleggingen en inkomsten uit uw beleggingen niet opnieuw kunt beleggen tegen hetzelfde rendement als dat van de oorspronkelijke belegging.
Beleggen met een helder risicoprofiel
We maken risico’s inzichtelijk en stemmen onze strategie af op uw doelstellingen en risicobereidheid. Zo weet u waar u aan toe bent.