Werkwijze
Wensen en mogelijkheden inventariseren
Tijdens een persoonlijk gesprek nemen wij de tijd om uw doelen, duurzaamheidsvoorkeuren, kennis, ervaring en risicobereidheid te bespreken. Zo stemmen wij onze aanpak af op uw wensen en mogelijkheden.
In een persoonlijk gesprek inventariseren we de volgende onderwerpen:
Betekenis: Wat kan beleggen voor u betekenen? Denk aan vrijheid, verandering, uw pensioen. Of hebt u wensen voor uw kinderen?
Duurzaamheidsprofiel: Welke mate van duurzaamheid streeft u na? Welk duurzaamheidsprofiel past bij u?
Beleggingsdoel: Wat wilt u bereiken met uw vermogen (beleggingsdoel) en binnen welke termijn (beleggingshorizon)?
Kennis en ervaring: In hoeverre bent u bekend met de risico’s van beleggen?
Risicobereidheid: Welk financieel risico kunt u en wilt u lopen met uw beleggingen?
Aanbevelingen voor de voorbereiding van het intakegesprek
Gaat u met een vermogensbeheerder praten? Bereid u goed voor en stel de juiste vragen. Zo krijgt u een goed beeld van de diensten van de vermogensbeheerder.
Met de volgende twee documenten kunt u zich goed voorbereiden op het eerste geprek:
Productinformatie Artikel 10 SFDR bij belangrijke documenten
Risico- en duurzaamheidsprofiel opstellen
Uw persoonlijke situatie en wensen vormen de basis voor uw risico- en duurzaamheidsprofiel. Dit profiel bepaalt de verdeling van uw beleggingen en wordt jaarlijks met u geëvalueerd.
Op basis van de inventarisatie stellen wij uw risico- en duurzaamheidsprofiel vast. Dit profiel is bepalend voor de verdeling van uw vermogen over de beleggingscategorieën aandelen, obligaties en liquide middelen.
Jaarlijks toetsen wij of uw risicoprofiel nog aansluit bij uw financiële situatie, beleggingsdoelen, beleggingshorizon en risicobereidheid.
Beleggingsplan vaststellen
Samen met u stellen wij een beleggingsplan op dat aansluit bij uw risico- en duurzaamheidsprofiel. Hierin worden de samenstelling van uw portefeuille, de bandbreedtes en de beheersing van de risico’s vastgelegd.
Wij sturen u een voorstel voor een beleggingsplan dat aansluit bij uw risico- en duurzaamheidsprofiel. Dit plan bespreken wij met u. U kunt dan aangeven of u zich hierin kunt vinden. Na uw akkoord leggen wij de afspraken vast. Het beleggingsplan beschrijft de invulling van uw portefeuille, met de verdeling van uw vermogen over aandelen, obligaties en liquide middelen. Voor elk van deze beleggingscategorieën stellen we bandbreedtes vast. Deze bandbreedtes vormen een belangrijk instrument om de beleggingsrisico’s te beheersen. In het plan staat eveneens hoe wij duurzaamheidsrisico’s in het beleggingsproces meenemen.
Uitvoering van het beheer
Wij beheren uw vermogen volgens het beleggingsplan en beleggen uitsluitend in duurzame ondernemingen en staatsobligaties, met oog voor spreiding en risico’s.
Wij richten uw beleggingsportefeuille in op basis van het vastgestelde beleggingsplan. Uw vermogensbeheerder beheert uw beleggingen en monitort deze continu. Daarbij let hij of zij op spreiding en risicobeheersing en op mogelijkheden om beleggingskansen te benutten.
Fair Capital Vermogensbeheer selecteert beleggingen uitsluitend op basis van duurzame criteria. Daardoor belegt u in:
Aandelen van toekomstgerichte ondernemingen Dit zijn bedrijven met een duidelijke langetermijnstrategie die zich onderscheiden door verantwoord, duurzaam ondernemen. Zij voldoen aan hoge normen op het gebied van milieu, mensenrechten en goed bestuur en lopen voorop in duurzame innovatie. Dit beperkt het risico op misstanden, zoals milieuschade, betrokkenheid bij wapens, slechte arbeidsomstandigheden of kinderarbeid – wat ook het risico op een negatieve koersontwikkeling verkleint.
Staatsobligaties van verantwoord bestuurde landen die goed presteren op sociaal en milieugebied en beschikken over een solide terugbetaalcapaciteit.
Contact en rapportages
U ontvangt elk kwartaal een rapportage en bespreekt jaarlijks met uw contactpersoon de resultaten en uw risicoprofiel, inclusief eventuele wijzigingen in uw persoonlijke situatie.
U ontvangt ieder kwartaal een schriftelijke rapportage over de resultaten van het vermogensbeheer. Minstens eenmaal per jaar bespreekt uw contactpersoon met u de samenstelling en resultaten van uw beleggingsportefeuille. Daarnaast toetsen wij jaarlijks of uw risicoprofiel nog aansluit bij uw wensen en risicobereidheid. Het is daarbij van belang dat u ons tijdig informeert over wijzigingen in uw persoonlijke situatie, zoals een huwelijk of scheiding, die van invloed kunnen zijn op uw risicoprofiel.